●ＦＰ：ファイナンシャル・プランナーとは、 顧客の夢を実現するた めに、必要に応じて他の 専門家の協力を得なが ら、貯蓄や投資、保険年金、不動産、税金、 相続などトータルに資産 設計、生活設計を プランンニングし、アドバイスしてい く専門家です。

人生にはさまざまな夢や希望があります。 少子高齢化社会、終身雇用制の崩壊といった社会背景に おいて、それを実現するためには、 経済的な面においても総合的なライフプランを計画し、実行する ことが欠かせません。

ファイナンシャル・プランニングとは、経済的な側面からライフプランを実現する手段として考え出された手法をいいます。

ファイナンシャル･プランニングは、収支や支出、資産や保障内容などに関するデータの収集から現状を分析し、パーソナル・ファイナンスに関するさまざまなプランを立案し、実行援助･見直しを行います。

･結婚する場合は、結婚資金の準備
・死亡保障は、扶養家族の生活保障の有無により異なる

・ＤＩＮＫＳ世帯では貯蓄額を増やすことが可能
・子供がいる家庭では、子供の教育資金の準備
・マイホームを取得する場合は、住宅購入計画を立て、住宅取得資金の準備
・子供の誕生により、保証額を増築するなど保険の見直しが必要

・教育費と住宅ローン返済の二重負担の時期
・家族のライフステージとしては責任の重い時期になるため、遺族年金、死亡退職金、預貯金などを確認し、保証の見直しが必要

･子供の自立により家計の負担が軽くなる
・リタイア後のプランを立て、老後資金の準備
・死亡保証より医療や介護に関する保証が重要

･生きがいや収支状況により、定年退職後も働くことを検討
・相続に関する準備